การเปิดบัญชี
KYC Core เป็นฝั่งผู้สมัคร เป็นเว็บแอปที่ใช้ได้ทั้งมือถือและคอมพิวเตอร์โดยไม่ต้องติดตั้ง CDD Core เป็นฝั่งเจ้าหน้าที่ ทั้งสองใช้ฐานข้อมูลเดียวกัน ใบสมัครจึงไม่ต้องคีย์ซ้ำ
สิ่งที่ผู้สมัครทำ
หัวข้อ “สิ่งที่ผู้สมัครทำ”- กรอกแบบฟอร์มก่อน ได้แก่ ข้อมูลส่วนตัว การทำงาน คำรับรอง และความยินยอมของผู้แทนโดยชอบธรรมเมื่ออายุต่ำกว่า 20 ปี
- พิสูจน์ตัวตน ด้วยบัตรประชาชน (ถ่ายเฉพาะด้านหน้า ผู้สมัครพิมพ์รหัสหลังบัตรเอง) หรือหนังสือเดินทางแบบ NFC สำหรับชาวต่างชาติ ตามด้วยการตรวจใบหน้าแบบสด และรหัส OTP ทาง SMS เพื่อผูกเบอร์มือถือ
- คำรับรองที่มีผลต่อภายหลัง ได้แก่ สถานภาพทางการเมือง แบบรับรองตนเอง FATCA (W-9 หรือ W-8BEN ที่สร้างจากคำตอบและลงนามในแอป) และบัญชีธนาคารปลายทางพร้อมภาพหน้าสมุดบัญชี
- ตรวจทานและลงนามครั้งเดียว การลงนามคือการสแกนใบหน้าใหม่พร้อมรหัส SMS หากคอมพิวเตอร์ไม่มีกล้อง ส่งขั้นนี้ไปทำบนมือถือด้วย QR code
- ตรวจกับภาครัฐ ตรวจบัตรกับ DOPA และพิสูจน์ตัวตนผ่าน NDID ด้วยการเชื่อมต่อของสถาบันเอง
SMS มีแต่รหัส ไม่มีลิงก์ การแจ้งเตือนส่งทางอีเมล หากผู้สมัครปิดหน้าเว็บไปแล้ว ลิงก์ในอีเมลพากลับมาทำใบสมัครต่อได้
สิ่งที่เกิดกับใบสมัคร
หัวข้อ “สิ่งที่เกิดกับใบสมัคร”- เมื่อยื่น ระบบประเมินความเสี่ยงและตรวจรายชื่อทันที ผู้สมัครที่แจ้งสถานภาพทางการเมืองเอง ไม่ว่าของตนหรือของญาติใกล้ชิด เป็นความเสี่ยงสูงทันทีและปรับลดไม่ได้
- เจ้าหน้าที่ตรวจ ผลพิสูจน์ตัวตน ผลตรวจรายชื่อ และเอกสาร หากขาดข้อมูล maker ขอข้อมูลเพิ่ม และผู้สมัครแก้ไขใน KYC Core
- การตัดสิน maker เสนอ และผู้มีอำนาจลงนามตามเส้นทางที่แสดงในแฟ้มใบสมัคร เจ้าหน้าที่เห็น EDD Intel ในหน้าตรวจใบสมัครก่อนเสนอ
- หลังอนุมัติ ลูกค้าเข้าทะเบียนลูกค้า ระบบเปิดบัญชีที่ระบบปลายทางและออกเลขบัญชีของสถาบันเอง ไม่ต้องมีใครกดส่ง
- ร่างที่ถูกทิ้ง ซึ่งยังไม่มีข้อมูลที่ต้องเก็บ ถูกลบเมื่อไม่มีความเคลื่อนไหว 60 นาที
ผู้สมัครได้รับแจ้งทางอีเมลหรือ SMS เฉพาะช่องทางที่ยืนยันแล้ว เมื่อยื่นใบสมัคร เมื่อต้องส่งข้อมูลเพิ่ม เมื่ออนุมัติ เมื่อเปิดบัญชี หรือเมื่อปฏิเสธ หลังสมัครเสร็จ ผู้สมัครเข้าสู่หน้าหลักของลูกค้าที่แสดงสถานะ บัญชี เอกสาร และช่องทางติดต่อ