1 Core System
1 Core System คือระบบงานหลังบ้านที่สถาบันซึ่งมีหน้าที่ตามกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินใช้ทำงานทุกวัน ตั้งแต่เปิดบัญชี ทำความรู้จักลูกค้า ตรวจรายชื่อ ทบทวนลูกค้าตามรอบ จำกัดสิทธิ์บัญชี ไปจนถึงเก็บหลักฐานที่หน่วยงานกำกับดูแลขอดู
เป็นแพลตฟอร์มเดียว เข้าระบบครั้งเดียว มีสามโมดูล สถาบันซื้อพร้อมกันหรือซื้อทีละโมดูลก็ได้
โมดูล
หัวข้อ “โมดูล”| โมดูล | ผู้ใช้ | ทำอะไร |
|---|---|---|
| KYC Core | ผู้สมัคร ผ่านเว็บหรือมือถือ | เปิดบัญชีออนไลน์ ได้แก่ ข้อมูลส่วนตัวและการทำงาน คำรับรอง การพิสูจน์ตัวตนพร้อมตรวจใบหน้า ลายมือชื่ออิเล็กทรอนิกส์ แบบรับรองตนเอง FATCA และบัญชีธนาคารปลายทาง |
| CDD Core | เจ้าหน้าที่ของสถาบัน | การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า ได้แก่ ประเมินความเสี่ยง ตรวจรายชื่อ ทบทวนลูกค้าตามรอบ (Re-KYC) จำกัดสิทธิ์บัญชี หนังสือจากหน่วยงาน การรายงานต่อหน่วยงานกำกับ และการเก็บรักษาข้อมูล |
| Agent Core | เซลส์ RM ผู้แนะนำการลงทุน และตัวแทนอิสระ | ค่าตอบแทนและ retention อ่านไฟล์ค่าธรรมเนียมจากแพลตฟอร์มกองทุน ใช้กฎการจัดสรร คำนวณแบบ maker และ checker และแสดงตัวเลขของตัวแทนแต่ละคนในพอร์ทัล |
หลักคิด
หัวข้อ “หลักคิด”คนตัดสินใจ ระบบวัดผล ระบบประเมินความเสี่ยง เทียบชื่อ นับกำหนดเวลา และส่งงานไปยังผู้รับผิดชอบ การตัดสินใจที่มีความรับผิดชอบ คนหนึ่งเสนอและอีกคนลงนาม เมื่อใบสมัครได้รับการลงนามอนุมัติ บัญชีเปิดเองโดยไม่ต้องมีใครกดส่ง
CDD Core เป็นดัชนีลูกค้า ไม่ใช่ทะเบียนลูกค้าชุดที่สอง ข้อมูลประจำตัวของลูกค้าอยู่ที่ระบบต้นทาง (ปัจจุบันคือ FundConnext หรือระบบหลังบ้านของสถาบันเอง) CDD Core เก็บเฉพาะผลของงาน CDD ได้แก่ ความเสี่ยง ผลตรวจรายชื่อ การทบทวน การชี้ขาด การรายงาน และการเก็บรักษา ไม่มีหน้าจอใดให้เจ้าหน้าที่แก้ข้อมูลประจำตัวของลูกค้า
ชุดหน้าจอเดียว ใบอนุญาตสองประเภท ระบบเดียวกันใช้กับธุรกิจจัดการกองทุนและผู้ค้าสินทรัพย์ดิจิทัล (DA Dealer) เมนูที่ขึ้นกับใบอนุญาตแสดงเฉพาะเมื่อสถาบันถือใบอนุญาตนั้น
หน้าจอแสดงข้อเท็จจริง หน้าจอบอกว่าเกิดอะไรขึ้นและอะไรถึงกำหนด ไม่มีย่อหน้าคำเตือน
อ่านต่อ
หัวข้อ “อ่านต่อ”- เหมาะกับใคร อธิบายว่าเมื่อใด 1 Core System เหมาะ และเมื่อใดไม่เหมาะ
- การเปิดบัญชี ตามใบสมัครตั้งแต่ร่างจนเปิดบัญชี
- การเชื่อมต่อ แสดงว่าระบบใดเชื่อมต่อ และเชื่อมในนามของใคร
- API อธิบาย message API ไฟล์ และการเรียกออก
- Risk Core แพลตฟอร์มบริหารความเสี่ยงที่มีสองหน้า ERM Core สำหรับ risk desk และ BCP Core บนมือถือของพนักงานทุกคน