Re-KYC และการจำกัดสิทธิ์

การทบทวนลูกค้าตามรอบ (Re-KYC)

รอบการทบทวนเป็นไปตามระดับความเสี่ยง ค่าเริ่มต้นคือเพดานตามแนวทาง ความเสี่ยงสูงทุก 365 วัน กลางทุก 730 วัน ต่ำทุก 1,095 วัน สถาบันกำหนดให้สั้นลงได้ ฐานข้อมูลปฏิเสธค่าที่ยาวกว่าเพดาน

ลำดับขั้นเดินทุกวันตามปฏิทิน เวลาประเทศไทย รวมวันหยุด

• ระบบเปิดการทบทวน อย่างน้อย 60 วัน ก่อนวันครบกำหนด
• ข้อความส่งระหว่าง 08:00–20:00 น. ในนามของสถาบันและผ่านผู้ให้บริการอีเมลและ SMS ของสถาบันเอง ทุกข้อความบันทึกผลไว้ คือ ส่งแล้ว ส่งไม่สำเร็จหลังลองครบ 3 ครั้ง หรือไม่ส่งพร้อมเหตุ เช่น การทบทวนเสร็จแล้ว
• วันถัดจากวันครบกำหนด ระบบเปิดกรณีจำกัดสิทธิ์ค้างทบทวน และบัญชีเป็น Exit-Only คือขายหรือถอนได้เท่านั้น
• เมื่อลูกค้าตอบกลับ เจ้าหน้าที่บันทึกคำตอบ และการทบทวนผ่านการลงนาม เจ้าหน้าที่ทบทวนเป็นชุดได้ด้วย

การจำกัดสิทธิ์

ทุกบัญชีมี สี่ขา คือ ฝาก ถอน ซื้อ ขาย การระงับปิดขาใดขาหนึ่งหรือหลายขา การปลดระงับก็ทำทีละขา ไม่มีการปิดหรือเปิดทั้งหมดโดยไม่ได้ตั้งใจ

• การระงับเกิดจากการค้างทบทวน คู่ชื่อที่ยืนยันแล้ว หนังสือจากหน่วยงาน หรือการตัดสินของเจ้าหน้าที่
• การปลดระงับเป็นไปตามกฎการปลดระงับและการลงนามของแต่ละประเภท
• ทุกคำสั่งติดตามเทียบกับการปฏิบัติจริง สำหรับ DA Dealer ระบบซื้อขายยืนยันการปฏิบัติกลับมาที่ CDD Core