หน้าที่และการรายงาน
หน้านี้จับคู่หน้าที่ของสถาบันผู้มีหน้าที่รายงานกับส่วนของ 1 Core System ที่ช่วยงานนั้น การตีความกฎหมายยังเป็นหน้าที่ของ compliance ของสถาบัน ระบบบันทึก วัดผล และเก็บหลักฐาน
หน้าที่ → ส่วนที่ระบบช่วย
หัวข้อ “หน้าที่ → ส่วนที่ระบบช่วย”| หน้าที่ | ส่วนที่ช่วย |
|---|---|
| ระบุตัวตนและพิสูจน์ตัวตนลูกค้า | KYC Core: บัตรประชาชนหรือหนังสือเดินทาง NFC, ตรวจใบหน้า, NDID / DOPA ผ่านการเชื่อมต่อของสถาบัน |
| ประเมินความเสี่ยงลูกค้า | เครื่องประเมินความเสี่ยงสามชั้น, การปรับระดับพร้อมการลงนาม |
| ตรวจกับรายชื่อ sanctions, PEP และรายชื่อ ปปง. | ตัวเทียบชื่อ, คิวคู่ชื่อ, การชี้ขาดเป็นลายลักษณ์อักษร |
| การตรวจสอบแบบเข้มข้น (EDD) | EDD Intel, เส้นทางลงนามของความเสี่ยงสูง |
| การตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง | ลำดับขั้น Re-KYC, การทบทวนเป็นชุด, เหตุกระตุ้นการตรวจซ้ำ |
| ระงับและปลดระงับบัญชี | การจำกัดสิทธิ์สี่ขา, Exit-Only, การติดตามคำสั่ง |
| ตอบหนังสือจากหน่วยงาน | เทียบหนังสือเข้ากับทะเบียนลูกค้า, แบบกรอกคำตอบ ปปง. |
| รายงานตามกำหนดเวลา | ทะเบียนการนำส่งพร้อมเลขที่รายงานที่ระบบออกและกำหนดส่งที่ระบบคำนวณ |
| เก็บรักษาข้อมูล | ทะเบียนการเก็บรักษา ทุกรายการมีวันครบระยะเวลาของตัวเอง และมีตัวกันการลบ |
| FATCA | แบบรับรองตนเองในแอป, นโยบายของสถาบันต่อบุคคลอเมริกัน (รับ / พิจารณา / ปฏิเสธ) |
| รายงานสถานะพอร์ตรายเดือน (ธุรกิจจัดการกองทุน) | ไฟล์รายงานจาก FundConnext ส่งอีเมลถึงทุกบัญชีทุกเดือน |
| เฝ้าระวังธุรกรรม (DA Dealer) | กฎบน feed ธุรกรรมและไฟล์ KYT, การคัดกรอง alert พร้อมการลงนาม |
ประเภทรายงานและกำหนดส่งที่ระบบวัด
หัวข้อ “ประเภทรายงานและกำหนดส่งที่ระบบวัด”| รายงาน | กำหนดส่ง | จุดตั้งต้น |
|---|---|---|
| แบบ ปปง. 1-01 ธุรกรรมเงินสด | ภายในวันที่ 15 ของเดือนถัดไป | เดือนของรายการ |
| แบบ ปปง. 1-02 ธุรกรรมเกี่ยวกับทรัพย์สิน | ไม่มีการนับวัน หน้าจอแสดงว่ายังไม่กำหนด | — |
| แบบ ปปง. 1-03 ธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย (STR) | 7 วัน | วันที่มีมติให้รายงาน |
| แบบ ปปง. 1-05-9 | ภายในวันที่ 15 ของเดือนถัดไป | เดือนของรายการ |
| HR-REPORT | 15 วัน | วันที่ยืนยันการปฏิบัติตามคำสั่ง |
| ปกร. 03 / ปกร. 04 | 15 วันทำการ | วันที่ลงในหนังสือ หรือจุดตั้งต้นที่บันทึก |
| รายงานต่อหน่วยงานกำกับอื่น | ตามที่บันทึก | — |
ทุกรายการในทะเบียนการนำส่งผ่านการอนุมัติของ head of compliance และเก็บรักษา 5 ปีนับจากวันที่นำส่ง พร้อมเอกสารที่นำส่ง ใบรับ และการอนุมัติ
การนำส่ง
หัวข้อ “การนำส่ง”- ธุรกิจจัดการกองทุน compliance officer ขอเลขที่รายงานในทะเบียนการนำส่ง จัดทำแบบรายงานและยื่นผ่านระบบ AERS แล้วบันทึกการนำส่งพร้อมเอกสารและใบรับ
- DA Dealer ระบบเสนอรายการแบบ 1-02 จากธุรกรรมในระบบซื้อขายที่ถึงเกณฑ์ 5,000,000 บาท ส่วนแบบ 1-03 เกิดจากผลการเฝ้าระวังหรือข้อเท็จจริงอื่นที่คณะกรรมการมีมติให้รายงาน รายการที่ข้อมูลครบดาวน์โหลดเป็น ไฟล์ XML รูปแบบ AERS v3.0 ซึ่งตรึงด้วยค่า SHA-256 เมื่อบันทึก เจ้าหน้าที่เข้ารหัสไฟล์ด้วยเครื่องมือของ ปปง. และยื่นเอง