การตรวจรายชื่อและความเสี่ยง

การตรวจรายชื่อ

จากรายชื่อถึงการชี้ขาด ทุกการชี้ขาดมีเหตุผลเป็นลายลักษณ์อักษรและลายมือชื่อคนที่สอง

• รายชื่อ ได้แก่ รายชื่อ sanctions, แหล่ง PEP ไทย, รายชื่อที่ ปปง. ประกาศ และบัญชีต้องห้ามภายในของสถาบัน รายชื่อจากภายนอกโหลดโดยผู้ให้บริการแพลตฟอร์มและบันทึกทุกรอบการโหลด บัญชีต้องห้ามภายในสถาบันดูแลเอง
• เมื่อใด ลูกค้าใหม่ถูกตรวจทันทีที่เข้าทะเบียน ทั้งทะเบียนถูกกวาดในคืนถัดจากการโหลดรายชื่อชุดใหม่ และอย่างช้าทุก 30 วัน
• คิว คู่ชื่อที่คะแนนถึงเกณฑ์เปิดกรณีถูกปล่อยวันละไม่เกิน 50 รายการ เรียงจากคะแนนสูงสุด และต้องชี้ขาดภายใน 7 วันทำการนับจากวันที่ปล่อย
• การชี้ขาด maker ยืนยันหรือตัดคู่ชื่อออกพร้อมเหตุผลเป็นลายลักษณ์อักษร และ checker ลงนาม คู่ชื่ออ่อนให้ checker หรือ approver รับทราบ
• ผล คู่ชื่อที่ยืนยันมีผลต่อการประเมินความเสี่ยง และลูกค้ารายนั้นปรับลงมาเป็นความเสี่ยงกลางไม่ได้ คู่ชื่อที่ตัดออกปิดลง โดยเหตุผลยังอยู่ในทะเบียน

การประเมินความเสี่ยง

ลูกค้าทุกรายมีระดับความเสี่ยง ต่ำ กลาง หรือสูง คำนวณด้วยเครื่องประเมินสามชั้น

• Hard override กำหนดระดับทันที เช่น คู่ชื่อ sanctions ที่ยืนยันแล้ว หรือการแจ้งสถานภาพทางการเมืองด้วยตนเอง
• Policy gate ใช้กฎที่สถาบันกำหนดเป็นนโยบาย
• ปัจจัยถ่วงน้ำหนัก ประเมินส่วนที่เหลือของข้อมูลลูกค้า เช่น สถานภาพ PEP ประเทศและพื้นที่ และอาชีพ

รายชื่อประเทศเสี่ยงสูงของสถาบันอ้างอิงตาม FATF ระบบตรวจเว็บไซต์ FATF วันละครั้ง การเปลี่ยนแปลงมีผลเมื่อผู้ให้บริการแพลตฟอร์มอนุมัติเท่านั้น เจ้าหน้าที่เสนอปรับระดับความเสี่ยงพร้อมเหตุผลได้ การปรับลงนามเหมือนการตัดสินใจอื่น และเก็บประวัติไว้

EDD Intel

EDD Intel เป็นแท็บในหน้าตรวจใบสมัครและในแฟ้มลูกค้า รวบรวม ข่าวเชิงลบ (adverse media) ที่มีนัยสำคัญจากแหล่งสาธารณะ คือข่าวเชิงลบที่เกี่ยวกับกฎหมายที่ลูกค้าอยู่ภายใต้การกำกับ

การจับคู่ไม่ได้ดูแค่ชื่อ ระบบเทียบที่อยู่ (บ้านเลขที่และเขตหรืออำเภอ) กับทุกที่อยู่ที่สถาบันมีของลูกค้ารายนั้น ได้แก่ ที่อยู่ตามทะเบียน ที่อยู่ปัจจุบัน และที่ทำงาน เพื่อกันคนชื่อซ้ำ

สิ่งที่พบเป็นข้อมูลประกอบการใช้ดุลยพินิจของเจ้าหน้าที่ ไม่ใช่ปัจจัยความเสี่ยง และไม่เปลี่ยนระดับความเสี่ยงด้วยตัวเอง